Supervisado o registrado en SBS? Lo que todo usuario debe saber – El diario andino
La superción de la banca, el seguro y la AFP (SBS) cumple un papel clave en la protección del ahorro público. Según Daniel Rátegui, el coordinador de las actividades informales de SBS, el mandato constitucional regula y monitorea las cooperativas financieras, de seguros, privadas y de ahorro, excepto por la lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo.
En este marco, es importante distinguir la compañía de supervisión y regulada por SBS, y otros simplemente se registran en el término legal de SBS.
Las empresas supervisadas y reguladas como bancos, financieros, cajas, seguros, representantes y cooperativas de ahorro están sujetas a estándares estrictos que buscan garantizar su firmeza, sostenibilidad y capacidad para adherirse a la obligación de ser tomada antes de su
Clientes.
SBS evalúa permanentemente sus riesgos (crédito, mercado, liquidez, prevención operativa y de lavado de dinero) y puede aplicar sanciones en caso de falta de respeto. Estas entidades están autorizadas a capturar depósitos públicos, siempre de acuerdo con la ley de 26702.
Registrado
Por otro lado, hay compañías que están registradas, como casas de intercambio, compañías de crédito, entre otras cosas. Su registro es responsable de cumplir con la norma y su vigilancia se limita a aspectos asociados con la prevención de lavado de dinero y financiamiento terrorista. Estas compañías deben informar información, pero no tienen aprobación para capturar dinero en forma de depósitos u ofrecer un banco o productos financieros.
Reátegui advierte que varias de estas compañías registradas buscan presentarse como reguladas para generar confianza, ofreciendo productos de ahorro que no están autorizados a proporcionar. Esto representa el delito menor de la Ley 26702 y el delito de intermediación financiera no autorizada, tipificada en el artículo 246 del Código Penal.
Dijo que la recomendación es clara: antes de que crean que sus ahorros, los usuarios deben consultar en el sitio web oficial de la lista de entidades autorizadas SBS por el dinero público. La conexión oficial es: https://www.sbs.gob.pe/usuarios/informacion-financiera/informity-financiera/cuidate-la–informality-financiera.
Cada consulta sobre entidades autorizadas, reguladas y monitoreadas SBS se puede realizar a través de teléfonos 0-800-10840 (línea libre a nivel nacional) o 01-200-1930. También puedes escribir en el correo [email protected] y visite el portal www.sbs.gob.pe.
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